Cette étape permet aux institutions financières d'évaluer dans quelle mesure elles servent actuellement les PME dirigées par des femmes en analysant leur portefeuille existant. Contrairement à la segmentation, qui s'intéresse au potentiel, l'analyse du portefeuille utilise les données disponibles sur les clients et les prêts pour évaluer les performances passées et actuelles.
Commencez par collecter et nettoyer les données relatives aux clients, notamment le sexe du propriétaire ou du gérant, l'historique des prêts et des dépôts, la taille de l'entreprise, l'âge de l'entreprise et le secteur d'activité. Il est important que chaque dossier client puisse être relié aux produits financiers et aux indicateurs de performance correspondants.
Examinez le nombre de PME dirigées par des femmes dans votre portefeuille et comparez-les aux PME dirigées par des hommes. Cela comprend l'utilisation de produits financiers, la performance des prêts, la durée moyenne des relations et le comportement en matière de dépôts. Utilisez ces indicateurs pour identifier les points forts et les lacunes de votre offre actuelle.
L'analyse du portefeuille révèle comment les PME sont réparties en fonction de leur taille, de leur secteur et de leur situation géographique, et si certains groupes sont mal desservis. Elle peut également mettre en évidence des risques ou des inefficacités, tels que des prêts moins importants ou des cycles de produits plus courts pour les clientes. Ces résultats alimentent la planification stratégique, aidant les institutions à mieux aligner leurs services sur les besoins réels des clients.